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★静岡県西部・中部地方（浜松,磐田,袋井,掛川,菊川,御前崎,島田,藤枝,焼津,静岡）を中心に、家計の専門家であるファイナンシャルプランナーが、
★子育て世代に評判の「マネースクール」の開催から始まって、お客様の家計診断、ライフプラン（キャッシュフロー表）の作成、保険の相談、資産形成・運用提案、住宅ローン相談、相続対策など、
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2008年02月02日
リスク軽減型投資信託の元本割れ
一定条件を満たせば元本が保証される、「リスク軽減型」投資信託の元本保証が外れる事態が起きています。
日経平均株価が一定水準を下回らない限り、元本が保証されるタイプなのですが、今年に入ってからの株価急落により、一定水準を下回った投資信託が相次ぎ、元本保証が外れてしまったようです。
一定の条件とは、「日経平均が２０～３０％以上下落しない」というような条件です。
この条件以上に下落すると、元本と利回りが確保されなくなります。
元本保証が外れたあとは株価に連動する債券となります。
このタイプのファンドは、利回りが２～３％のため人気がありました。
昨年１１月末時点で１兆２千億円の残高を抱え、１８５本のファンド設定があったのですが、この内２０本が「元本保証外れ」となったため、リスク軽減と言っても安心できないことが示されました。
日経平均株価は、昨年末から1/22の急落までに１８％下落し、かつ昨年の高値から見れば３１％も下落しています。
バブル崩壊直後の年間下落率は３９％でしたので、今回のサブプライムローン問題は、ある意味それに近い衝撃です。
日本のバブルも土地バブルがありましたので、アメリカの住宅バブルも不動産と言う意味では一緒です。
日経平均株価が一定水準を下回らない限り、元本が保証されるタイプなのですが、今年に入ってからの株価急落により、一定水準を下回った投資信託が相次ぎ、元本保証が外れてしまったようです。
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この条件以上に下落すると、元本と利回りが確保されなくなります。
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昨年１１月末時点で１兆２千億円の残高を抱え、１８５本のファンド設定があったのですが、この内２０本が「元本保証外れ」となったため、リスク軽減と言っても安心できないことが示されました。
日経平均株価は、昨年末から1/22の急落までに１８％下落し、かつ昨年の高値から見れば３１％も下落しています。
バブル崩壊直後の年間下落率は３９％でしたので、今回のサブプライムローン問題は、ある意味それに近い衝撃です。
日本のバブルも土地バブルがありましたので、アメリカの住宅バブルも不動産と言う意味では一緒です。
Posted by ＦＰ鈴木 at 20:00
│資産運用
