FPのコンサルティングツールで中心となるものが、キャッシュフロー表です。
お客様とご家族の人生の歩みとともにやってくるライフイベント(結婚、出産、住宅、教育、退職、老後など)と、それにまつわるお金(収入と支出、その差し引きである預貯金・借金)の動きを一覧にして、人生においてどの時期に収支が赤字になるのか、また預貯金はどうなるのかなど、お金についての課題を明確にしていきます。
これはもちろん将来のシミュレーションですので、いろいろな条件によりお金の姿は変わっていきますが、お客様の将来のありたい姿をお聞きして、それをお金の面から、達成可能なのか、不可能なのかを明示していきます。
達成が困難なとき、その解決のためのアドバイスをするのがFPの努めです。
厳しい結果になってもお客様には「このままでは こうなってしまう」ことを理解していただき、これを避けるには どうすれば良いのか提案し、お客様に実行を促していきます。
人生の夢を叶えるには どうしてもお金が必要となってきます。そこに障害があれば、乗り越えていかなければ夢は達成できません。
大切なことは「実行」です。
お客様とご家族の人生の歩みとともにやってくるライフイベント(結婚、出産、住宅、教育、退職、老後など)と、それにまつわるお金(収入と支出、その差し引きである預貯金・借金)の動きを一覧にして、人生においてどの時期に収支が赤字になるのか、また預貯金はどうなるのかなど、お金についての課題を明確にしていきます。
これはもちろん将来のシミュレーションですので、いろいろな条件によりお金の姿は変わっていきますが、お客様の将来のありたい姿をお聞きして、それをお金の面から、達成可能なのか、不可能なのかを明示していきます。
達成が困難なとき、その解決のためのアドバイスをするのがFPの努めです。
厳しい結果になってもお客様には「このままでは こうなってしまう」ことを理解していただき、これを避けるには どうすれば良いのか提案し、お客様に実行を促していきます。
人生の夢を叶えるには どうしてもお金が必要となってきます。そこに障害があれば、乗り越えていかなければ夢は達成できません。
大切なことは「実行」です。