ＦＰよもやまばなし

先日　東京のお客様より感謝のお手紙を頂きました。

このお客様は、マネースクールの3回コースを受講し、その後コンサルティングを受けられた方です。

コンサルティングでは、お客様のニーズを確認し、ご家庭の資金・資産状況をお聞きし、キャッシュフロー表を作成して、ご家庭のお金に関する課題について、私とお客様で認識。
その後、対策を提案し、解決に向けて動き出しました。

このご家庭の見えてきた課題は、多くのご家庭でも同様な課題だと思います。
・一つは、教育費です。やはりお子様が大学に行かれる時期の数年間は年間収支が赤字になります。
・もう一つは、人生の寿命の前に、お金の寿命が尽きる点。つまり老後の生活資金が不足する点。

こうした課題に対し、お金の積み立て、資産の運用等を具体的な金融商品で提案していきます。
もちろん、リスクを説明するのは言うまでもありません。

また、保険についても一部見直しを行い、保険料を下げたり、同等の保険料で保障を充実すると言った提案をしました。

このような一連のファイナンシャル・プランニングに対し、お客様より感謝の手紙を頂きました。
私がFPになったのは、「一人でも多くの方に役立ちたい」との思いからです。
「FPをやって良かった」と思った瞬間でした。